throws IOException

  {

    InputStreamReader f= encoding==null?

      new FileReader(file):

      new InputStreamReader(

        new FileInputStream(file),encoding);

    StringBuffer sb= new StringBuffer();

    try {

      char[] buf= new char[32768];

      int len;

      while ((len=f.read(buf,0,buf.length))>=0) {

        sb.append(buf,0,len);

      }

      return sb.toString();

    } finally {

      try {f.close();} catch (Exception e) {};

    }

  }

Прокомментирую основные тонкости.

Прежде всего нужно обратить внимание на параметр encoding. Чтобы прочитать текстовый файл, необходимо указать кодировку, в которой он записан. Функция допускает передачу null в качестве encoding, но это всего лишь означает, что файл будет прочитан в текущей кодировке операционной системы. Скажем, файл с русским текстом, записанный в традиционной для России кодировке Windows (формальное название «Cp1251»), прочитается правильно только при условии, что текущим языковым стандартом (Regional Options) является русский.

Все это означает, что параметр encoding можно не указывать в единственном случае: когда предполагается, что файл записан в текущей кодировке операционной системы. Если файл записан в какой-то другой кодировке, то он может быть прочитан в виде совершенно непредсказуемого «мусора». Это вполне допустимо, например, если речь идет о написании простого одноплатформенного текстового редактора типа Notepad.

Внимание! Передавая null в качестве encoding, не следует полагаться, что латинские символы из стандарта ASCII-7 (с кодами 0..127), если таковые в файле имеются, будут гарантированно прочитаны правильно. Более того, теоретически возможна ситуация, когда файл, содержащий только символы с кодами 0..127, будет прочитан неверно! В принципе в какой-то операционной системе может оказаться, что текущей кодировкой является UTF-8, UTF-16 или какая-нибудь новая кодировка, которая будет разработана в будущем и которая кодирует символы совершенно непредсказуемым способом. В данный момент на известных мне версиях Windows все кодировки, предлагаемые операционной системой, хранят латинские символы «как есть», согласно стандарту ASCII-7. Но никто не может гарантировать, что так будет всегда. Чтобы правильно читать файлы с латинскими символами, записанные в традиционном формате ASCII, нужно явно указывать кодировку «ASCII» или одно из стандартных 8-битовых расширений: «Cp1252» либо «ISO8859_1».